A importância da conciliação financeira
Em um mundo globalizado, assegurar a qualidade de dados realizada por meio de uma gestão eficiente, organizada e automatizada é fundamental para o desenvolvimento econômico de qualquer empreendimento, independentemente do seu ramo de atuação ou do tamanho do negócio.
Uma das ferramentas que permite reconciliar, comparar e consolidar qualquer tipo de informação, de forma rápida é a conciliação financeira.
O que é Conciliação Financeira?
A Conciliação Financeira é uma prática que garante o desenvolvimento da organização. De forma geral, consiste em conferir os dados financeiros, confrontando as informações e analisando se os valores que entram e saem das contas bancárias da empresa estão corretos.
O principal objetivo da Conciliação Financeira é garantir que todas as transações efetuadas pela empresa foram realizadas corretamente, identificar eventuais inconsistências e se certificar de que todos os saldos disponíveis nas contas bancárias estão de acordo com o esperado.
Essa rotina garante a otimização da gestão da tesouraria, permite que novos investimentos sejam feitos de forma segura e evita perdas financeiras.
Esse processo contempla quatro etapas. São elas:
Conciliação de Cartões: A Conciliação de Cartões consiste em confrontar os dados das vendas via cartões com o que foi recebido pela operadora, conferindo se os valores que foram repassados estão realmente corretos, se as taxas de cartão de crédito são as mesmas contratadas com as operadoras e outras informações úteis para a empresa.
Conciliação de Pagamentos: A Conciliação de Pagamentos é uma maneira de gerenciar os pagamentos de fornecedores e funcionários das empresas por meio da troca de informações com bancos e sistemas de gestão, conciliando todos os pagamentos realizados com os valores que foram debitados na conta corrente da empresa.
Conciliação de Cobrança: A Conciliação de Cobrança é, de forma geral, o gerenciamento da carteira de cobrança da empresa. É uma maneira de acompanhar todas as movimentações de títulos e conciliar as liquidações que foram realizadas com os valores que, de fato, foram creditados na conta corrente da empresa, além do controle das taxas cobradas por esse serviço.
Conciliação Bancária: A Conciliação Bancária consiste em confrontar as informações presentes nas contas bancárias com os dados obtidos a partir do monitoramento interno da empresa. Ou seja, é o processo de conferir se os valores esperados, estão realmente na conta.
Por que a Conciliação Financeira é importante para as empresas?
Essencial para os negócios, independente do seu tamanho, a conciliação financeira permite aos gestores a correta leitura das informações e indicadores atrelados as suas contas a pagar e as contas a receber.
A ausência de informações precisas, podem levar o negócio a prejuízos financeiros e a decisões equivocadas, comprometendo o seu futuro. Adotar ferramentas corretas, irá proporcionar ao gestor agilidade e controle das movimentações, assertividade dos números e a possibilidade de adotar estratégias efetivas para o desenvolvimento da sua organização. Entre as principais vantagens desse processo destacamos:
- Aumento da segurança nos pagamentos de fornecedores e funcionários;
- Assegurar que os títulos pagos sejam creditados na conta corretamente;
- Comprovar que as tarifas estão sendo cobradas com exatidão;
- Agilizar com segurança a tomada de decisões financeiras.
Como a automação melhora a conciliação financeira?
Um processo automatizado de conciliação financeira pode garantir que:
- Todas as informações de contas a pagar, receber e extratos de contas correntes estarão em ambiente único, de forma centralizada;
- A conciliação de todos os lançamentos de pagamentos de fornecedores e salários com os respectivos débitos na conta corrente será totalmente automática;
- A conciliação de todos os lançamentos dos títulos de cobrança pagos com os valores creditados na conta corrente também será totalmente automática;
- A conciliação dos valores das tarifas da cobrança e dos pagamentos com os valores debitados em conta também será automatizada;
- A conferência de todas as tarifas bancárias contratadas através de cestas de serviços e convênios com os bancos não precisará de intervenção humana, já que a inteligência financeira garantirá a auditoria automática constantemente;
- Haja redução de esforço operacional para a conciliação das movimentações bancárias;
- Haja maior agilidade e segurança para tomada de decisões financeiras mais concretas e estratégicas.
No entanto, como foi possível observar, o controle financeiro de uma empresa é ferramenta essencial na gestão e no crescimento do negócio. Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), esse é o principal motivo pelo qual a metade dos empreendedores fecham as portas após os três primeiros anos de funcionamento. Então, para evitar chegar a esta situação, ter em mãos os dados exatos e claros do fluxo de caixa é essencial para uma boa gestão das finanças.
