Em um mundo globalizado, assegurar a qualidade de dados realizada por meio de uma gestão eficiente, organizada e automatizada é fundamental para o desenvolvimento econômico de qualquer empreendimento, independentemente do seu ramo de atuação ou do tamanho do negócio.
Uma das ferramentas que permite reconciliar, comparar e consolidar qualquer tipo de informação, de forma rápida é a conciliação financeira.
A Conciliação Financeira é uma prática que garante o desenvolvimento da organização. De forma geral, consiste em conferir os dados financeiros, confrontando as informações e analisando se os valores que entram e saem das contas bancárias da empresa estão corretos.
O principal objetivo da Conciliação Financeira é garantir que todas as transações efetuadas pela empresa foram realizadas corretamente, identificar eventuais inconsistências e se certificar de que todos os saldos disponíveis nas contas bancárias estão de acordo com o esperado.
Essa rotina garante a otimização da gestão da tesouraria, permite que novos investimentos sejam feitos de forma segura e evita perdas financeiras.
Esse processo contempla quatro etapas. São elas:
Conciliação de Cartões: A Conciliação de Cartões consiste em confrontar os dados das vendas via cartões com o que foi recebido pela operadora, conferindo se os valores que foram repassados estão realmente corretos, se as taxas de cartão de crédito são as mesmas contratadas com as operadoras e outras informações úteis para a empresa.
Conciliação de Pagamentos: A Conciliação de Pagamentos é uma maneira de gerenciar os pagamentos de fornecedores e funcionários das empresas por meio da troca de informações com bancos e sistemas de gestão, conciliando todos os pagamentos realizados com os valores que foram debitados na conta corrente da empresa.
Conciliação de Cobrança: A Conciliação de Cobrança é, de forma geral, o gerenciamento da carteira de cobrança da empresa. É uma maneira de acompanhar todas as movimentações de títulos e conciliar as liquidações que foram realizadas com os valores que, de fato, foram creditados na conta corrente da empresa, além do controle das taxas cobradas por esse serviço.
Conciliação Bancária: A Conciliação Bancária consiste em confrontar as informações presentes nas contas bancárias com os dados obtidos a partir do monitoramento interno da empresa. Ou seja, é o processo de conferir se os valores esperados, estão realmente na conta.
Essencial para os negócios, independente do seu tamanho, a conciliação financeira permite aos gestores a correta leitura das informações e indicadores atrelados as suas contas a pagar e as contas a receber.
A ausência de informações precisas, podem levar o negócio a prejuízos financeiros e a decisões equivocadas, comprometendo o seu futuro. Adotar ferramentas corretas, irá proporcionar ao gestor agilidade e controle das movimentações, assertividade dos números e a possibilidade de adotar estratégias efetivas para o desenvolvimento da sua organização. Entre as principais vantagens desse processo destacamos:
Um processo automatizado de conciliação financeira pode garantir que:
No entanto, como foi possível observar, o controle financeiro de uma empresa é ferramenta essencial na gestão e no crescimento do negócio. Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), esse é o principal motivo pelo qual a metade dos empreendedores fecham as portas após os três primeiros anos de funcionamento. Então, para evitar chegar a esta situação, ter em mãos os dados exatos e claros do fluxo de caixa é essencial para uma boa gestão das finanças.
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